个人理财及理财管理知识分析考试(doc 77页)

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发布时间:2021-04-24 21:02:26

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资源描述:

《个人理财》考试考点简版 第一章 个人理财概述 1.1 个人理财业务的概念的分类 1.1.1 个人理财业务的概念 1、个人理财业务的界定 ☆ 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 ☆ 专业化服务活动表现为两种性质:一种是顾问性质;另一种是受托性质。 ☆ 个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化服务。 1.1.2 个人理财业务的分类 1、理财顾问服务:是指商业银行向客户提供的财务分析与规

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