贸易融资信用业务方案送审报告

编号：贸易融资信用业务方案送审报告申请人：百利融资租赁有限公司业务种类：融资租赁保理授信金额：3亿元国标行业分类：上报分行：天津分行发起机构：广开业务部2014年06月22日10

1目录Ⅰ.尽职调查报告XXⅡ.金融服务方案XXⅢ.风险评审意见及结论XXⅣ.审批意见XX10

2附：贸易融资信用业务基本资料清单内容份数页码申请人基本资料（包括直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人）□授信业务申请书□营业执照正副本（年检合格）□企业组织机构代码证（年检合格）□税务登记证（含国税、地税）□法定代表人身份证明书、身份证□法定代表人、实际控制人、主要|经营者、财务负责人简历□企业基本户开户许可证□贷款卡及密码□企业征信报告□历次验资报告□公司章程或合资合同□内部评级认定结果□特殊经营资格、资质证明（安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书，施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等）□近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明（集团客户须提供合并报表及本级报表）□近两年及今年以来纳税证明（纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税）□董事会、股东会等同意|向本行申请授信的文件（适用直接授信）□董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本□证明贸易背景的相关材料（如购销合同、增值税发票等）□上轮业务登记台账10

3□本行制度政策要求或需要提供的其它材料注：1、以上为贸易融资信用业务送审材料基本要求，对于贸易融资具体业务品种，若本行相关制度对材料提供有特别要求，应参照相关制度规定执行。2、贸易融资信用业务若涉及保证担保或传统抵、质押担保，还应提供保证担保人、抵、质押物相关的送审材料。10

4Ⅰ.尽职调查报告客户名称百利融资租赁有限公司是否首笔业务是√否□授信类型（可同时选择）贸易融资专项额|度√直接授信□业务人员客户经理：范金凤业务助理：赵翚产品经理：张瑞晟机构负责人：张健一、调查实施背景描述·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点·调查主要内容·客户调查、资料收集采用的方式、方法。二、申请人（含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人，以下统称申请人）与本行合作情况1.贸易融资信用业务开展情况申请人在我行尚无授信业务。2.与我行其它信贷业务合作情况申请人在我行无信贷业务合作，本笔业务属首笔。3.风险分类情况申请人在我行风险分类为正常1。4.其他需要说明的业务或综合收益无5.关联公司与我行往来情况无三、申请人及其关联方基本|情况（一）申请人基本情况1.基本资料卡　基本资料基本情企业名称百利融资租赁有限公公司性质有限责任公归属集百利机械装备集团有10

5况司　司（台港澳与境内合资）　团限公司　注册地址天津经济技术开发区洞庭路122号2段K206　注册/实收资本贰亿元人民币　经营有效期2014年1月3日至2044年1月2日　经营范围融资租赁业务；租赁业务；向国外购买租赁资产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保（不含融资性担保）。（以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件，在有效期限内经营，国家有专项专营规定的按规定办理）　业务资格资质　法定代表人杨川　员工|人数10　注册号120116400011749　法定代表人身份证号　财务联系人及联系方式郝经理18222671969　银行开户情况441300100100030259兴业银行股份有限公司天津和平支行　组织机构代码08657480-5　贷款卡1201160000294522　最新股东构成出资人出资额股权占比行业归属实际控制方是否逃废债企业天津泰康投资有限公司　2000025%　　　　否　合计　2000025%　　　　　1.公司设立与变更百利融资租赁有限公司（简称“百利融租”）是一家注册资本5亿元的中外合资融资租赁公司，其中百利机械装备集团持|股60%，天津发展（香港上市公司）通过泰康投资持股40%，公司主要经营融资租赁业务。申请人是经天津经济技术开发区管理委员会以（津开批[2013]597号）文件批准设立，2013年12月31日取得（商外资津外资字[2013]02101号）《中华人民共和国外商投资企业批准证书》，由天津泰康投资有限公司出资组建的有限责任公司（台港澳与境内合资），2014年1月3日取得天津市滨海新区工商行政管理局核发的120116400011749号《中华人民共和国企业法人营业执照》，目前注册资本人民币贰亿元，截至2013年12月30日，公司实收资本人民币500|0万元。申请人归属于天津百利机械装备集团有限公司（简称“百利装备”），系基于天津市原两大市属国有集团公司：天津百利机电控股集团有限公司和天津汽车工业（集团）有限公司整合重组而成，是天津装备制造业的主力军，中国装备制造业的重要基地。2.公司独立运营情况公司在资产、人员、财务、机构、业务等方面与公司控股股东、实际控制人及其控制的企业完全分开、独立运作，具备面向市场独立经营的能力。公司资产情况完整拥有合法、完整的所有权，不存在为股东和其他个人提供担保的情形，不存在资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式|占用的情形。10

6（一）股权结构和相关公司基本信息1、申请人资本构成如下图：截至2013年12月30日止单位：万元人民币股东名称注册资本（万元）实收资本（万元）占注册资本比例（%）天津泰康投资有限公司20000500025合计20000500025申请人为天津泰康投资有限公司全资子公司，申请注册资本为人民币20000万元，由股东天津泰康投资有限公司于两年内缴清。截至2013年12月30日止，申请人实收资本人民币5000万元，占注册资本的25%，出资方式为货币。由天津中审联会计师事务所出具津中审联验字（2014）第2-3号验资报告。2、管|理模式及组织架构图10

7总经理风险控制部副总经理财务部综合办公室管理部各部门职能：总经理：负责租赁公司